Muž, 32 let

1. Zdeněk Simaichl, Partners For Life Planning - Převážnou část peněz ze spořícího účtu doporučuji přesunout do fondu peněžního trhu. Pro další část finančních rezerv zvolte investice s rizikovou složkou 40 až 60 % (např. smíšený fond či investice rozdělená mezi fond akciový, dluhopisový a peněžní). Zbytek vložte do dlouhodobých nástrojů s vyšším rizikem a potenciálem výnosu, např. akciového či dynamického fondu jako přípravu na zajištění životního standardu ve stáří. Úsporu rozdělte mezi stavební spoření (20 tis. ročně) a penzijní fond (max. 500 Kč měsíčně). Zbytek pravidelně přivkládejte do středně a dlouhodobých investic, např. do smíšeného a akciového fondu v poměru 2 ku 3. Vzhledem k nedostatku času zvažte investici do fondů živ. cyklu. Na místě je úrazové pojištění.

2. Jan Jelínek, AWD Česká republika - Měl byste mít pojištěn majetek i občanskou zodpovědnost. Vyřešte ochranu příjmů pojištěním invalidity a poté investujte volné peníze. Z 300 tis. Kč na bankovních vkladech doporučuji 100 tis. vložit do fondů peněžního trhu či na spořící účet. Zbylých 200 tis. jako jednorázový vklad do programu pravidelného investování, kam bude zároveň směřovat i 10 tis. měsíčně. Ze zbývající částky vkládejte 5 tis. Kč do nemovitostního fondu a 5 tis. do podílových fondů z oblasti surovin a energií.

3. Jan Maňák, Česká spořitelna - Uspořené peníze rozložte takto: 60 tis. Kč do fondu peněžního trhu, 48 tis. do zajištěného fondu, 24 tis. do nemovitostního fondu a 168 tis. Kč do profilového fondu s převahou akciové složky. Měsíčně investujte tisíc Kč do fondu peněžního trhu, 15 tis. do fondu životního cyklu s investičním horizontem roku 2040. Do nemovitostního fondu vkládejte 4 tisíce korun.

4. Jan Lener, Broker Consulting - Investiční portfolio doporučuji poskládat takto: 150 tis. Kč dejte na spořící účet, 150 tis. do fondu životního cyklu. Stavební spoření na 1650 Kč měsíčně, penzijní připojištění 500 Kč a fond životního cyklu jako pravidelná investice s investičním horizontem 20 let na 2 tis. měsíčně a 3850 zatím do akciových fondů s rozdělením: 40 % Evropa, 40 % USA a 20 % rozvíjející se trhy. Tato souhrnná investice přes 9 tis. měsíčně může ve vašich 60 letech vytvořit při šestiprocentním ročním výnosu sumu nad 4 miliony.