Žena

1. Zdeněk Simaichl, Partners For Life Planning - Doporučuji zejména životní pojištění pro matku kvůli zajištění dítěte v případě její smrti, dále pojištění matky i dítěte na trvalé následky úrazu a navýšení finanční rezervy až do výše min. 50 tis. Kč. Zbytek měsíční částky, max. 2 tis. Kč, rozdělit mezi stavební spoření a pravidelnou dlouhodobou investici, např. do fondu životního cyklu, ve výši 500 Kč měsíčně. Po navýšení rezervy přesuňte část pravidelné platby do konzervativnějších smíšených nástrojů, např. růstových fondů, a pokračujte v tvorbě kapitálu jako přípravu na budoucí pořízení bytu. 

2. Jan Jelínek, AWD Česká republika - Musíte přednostně vyřešit ochranu svých příjmů. Zcela jistě je nutné řešit pomocí pojistných produktů invaliditu, nemoc a smrt. Volné měsíční prostředky doporučuji rozložit na dvě části. Polovinu měsíčně investovat s investičním horizontem předpokládaného nákupu nemovitosti, druhou polovinu investovat s investičním horizontem podstatně delším. Vybrané programy pravidelného investování automaticky upravují strukturu portfolia a investiční společnost sama, nezávisle na klientovi, vybírá konkrétní podílové fondy. Klient určuje pouze délku svého investičního horizontu.

3. Jan Maňák, Česká spořitelna - Vzhledem k absenci jakékoliv rezervy navrhuji investování částky 5 tis. Kč do fondu peněžního trhu, popřípadě do velmi konzervativního profilového fondu. Po vytvoření alespoň dílčí rezervy uzavřete smlouvu o stavebním spoření za účelem pořízení vlastního bydlení a maximálně využijte státní podporu a životní pojistku v částce tisíc korun měsíčně pro zajištění dítěte v případě nenadálé události.

4. Jan Lener, Broker Consulting - Měla byste především rozšířit svoje krátkodobé rezervy. Asi 2 roky investovat 3400 Kč do fondu peněžního trhu. Částku 1600 Kč pak můžete posílat na stavební spoření. Zároveň byste se měla dobře pojistit proti výpadkům příjmu v důsledku pracovní neschopnosti, invalidity nebo trvalých následků úrazu. O pojistné si můžete snížit investici do fondu peněžního trhu.