Manželé, 50 let

1. Zdeněk Simaichl, Partners For Life Planning - Doporučuji zvýšit příspěvek do penzijního fondu u obou rodičů na 1500 Kč měs. Dále zkontrolujte investiční portfolio. Riziková složka by měla tvořit 40 až 75 %. Do tohoto fondu doporučuji pravidelně přivkládat a postupně snižovat riziko na horizontu 10 let. Mohli byste jednorázově i pravidelně nakupovat konkrétní akciové tituly prostřednictvím vhodného brokera. Investujte do úrazového pojištění pro případ trvalých následků všech členů rodiny a založení pravidelné investice, nejlépe životního cyklu, pro syna ve výši max. tis. Kč měsíčně, ve které bude po skončení školy sám pokračovat.

2. Jan Jelínek, AWD Česká republika - Postupujte takto: asi 150 tis. Kč investujte do fondů peněžního trhu nebo nechte na spoř. účtu jako rezervu, 20 % investičního majetku vložte do nemovitostních fondů, 20 % do podílových fondů zaměřených na komodity a suroviny, 30 % do globálních akciových fondů, 20 % do fondů investujících zejména v ČR a stř. Evropě, 10 % do rozvojových trhů s vysokým růstovým potenciálem. Můžete využít program pravidelného investování nebo měsíčně vkládat peníze do portfolia s rizikovějšími regiony (Latinská Amerika) nebo odvětvími (alternativní energie).

3. Jan Maňák, Česká spořitelna - Portfolio podílových listů doporučuji změnit takto: 100 tis. Kč vložte do fondu peněžního trhu, 150 tis. Kč do diverzifikovaného portfolia dluhopisových fondů, 100 tis. do nemovitostního fondu, 50 tis. do zajištěného fondu, 600 tis. do diverzifikovaného portfolia akciových fondů. Navyšte penzijní připojištění na 1500 Kč na každého, uzavřete pojistnou smlouvu pro zajištění dítěte v případě nenadálé události na 2 tis. měs. a zbytek vkládejte do fondu životního cyklu s horizontem 2020.

4. Jan Lener, Broker Consulting - Zvyšte penzijní připojištění na 1500 Kč měsíčně. Částku 24 tisíc investujte do pojištění pro případ úrazu či pracovní neschopnosti, a hlavně do fondu životního cyklu s horizontem 12 let. Ze svého milionu vyčleňte 250 tisíc a s nimi zkuste své umění na burze. Investujte do finančních derivátů nebo zkuste investiční certifikáty.