Penzijní fondy, ve kterých si na přilepšení k důchodu spoří více než čtyři miliony lidí, loni splnily svůj hlavní úkol a překonaly inflaci. Rozptyl mezi jednotlivými společnostmi je ale veliký, od 0,4procentního bodu u Consequ do 1,4 procentního bodu u Allianz. Pět z osmi penzijních společností se dostalo nad jedno procento, a dostalo se tak na úroveň nejlepších spořicích účtů na trhu.
Ani jedna z osmi penzijních společností zatím sice výsledek svého transformovaného fondu, což jsou uzavřené fondy bývalého penzijního připojištění, nezveřejnila, Asociace penzijních společností ale už zveřejnila odhady. Ty vycházejí z hospodářských výsledků za loňský rok. Skutečnost může být mírně lepší.
V meziročním srovnání si fondy pohoršily. Důvodem klesajícího zhodnocení jsou nižší výnosy z českých státních dluhopisů, ve kterých mají penzijní fondy uloženou významnou část peněz. Jejich výnosy pokračovaly v meziročním poklesu a u některých z nich se dostaly do záporu. Například Penzijní společnost České spořitelny investovala do českých státních dluhopisů zhruba 46 procent vkladů klientů v transformovaných fondech.
U transformovaných fondů, které mají vzhledem ke garanci minimálně nulového zhodnocení (nemohou jít do minusu) omezené možnosti investování, je jejich hlavním cílem porazit inflaci, a uchovat tak reálnou hodnotu úspor. O jistý výnos zhruba do čtyř procent ročně se pak stará státní příspěvek.
Kdo má zájem o vyšší výnos u penzijních fondů, může v rámci třetího důchodového pilíře zvážit přestup z transformovaného fondu do fondu účastnického. Musí ale počítat s tím, že hodnota peněz v těchto fondech může kolísat.
Zhodnocení prostředků účastníků penzijních připojištění v transformovaných fondech penzijních společností (v % p. a.):
| Název penzijní společnosti | 2013 | 2014 | 2015 odhad |
| Conseq PS, a.s. (dříve AEGON) | 2,17 | 0,7 | 0,4 |
| Allianz penzijní společnost, a.s. | 1,6 | 1,64 | 1,4 |
| AXA penzijní společnost, a.s. | 2,29 | 1,46 | 1,07 |
| ČSOB Penzijní společnost, a.s. | 1,7 | 1,4 | 1,2 |
| PS České pojišťovny, a.s. (včetně Generali) | 2,1 | 1,7 | 1,36 |
| NN Penzijní společnost, a.s. (dříve ING) | 1,41 | 1,13 | 0,88 |
| Česká spořitelna - penzijní společnost, a.s. | 1,3 | 1,42 | 0,81 |
| KB Penzijní společnost, a.s. | 1,44 | 1,35 | 1,16 |
| Zdroj: Penzijní společnosti | |||
Tento článek máteje zdarma. Když si předplatíte HN, budete moci číst všechny naše články nejen na vašem aktuálním připojení. Vaše předplatné brzy skončí. Předplaťte si HN a můžete i nadále číst všechny naše články.
- Veškerý obsah HN.cz
- Mobilní aplikace
- Bez reklam
- Odemykejte obsah pro přátele
- Články v audioverzi + playlist
- Možnost kdykoliv zrušit
