U výběrů z bank chystá Kypr týdenní limit. Ze 40 % velkých vkladů budou akcie

Dobré ráno,

ačkoliv se dnes měly otevřít všechny bankovní domy kromě dvou největších a nejproblémovějších, zůstanou zavřené všechny.

Přesto spustíme on-line reportáž, ve které budeme přinášet reakce trhů, hlasy ekonomů i přímo z Kypru.

Ti, kteří mají na kyperských účtech přes sto tisíc eur, si na své peníze patrně počkají delší dobu.

Běžní klienti budou moct s penězi plně disponovat ve čtvrtek. Jejich vklady se přesunou z banky Laiki do Bank of Cyprus, ze které se vytvoří banka jen se zdravými aktivy.

Naopak vklady nad 100 tisíc zůstanou zamrazeny a budou použity na dluhy Laiki a restrukturalizaci Bank of Cyprus. Za to vkladatelé dostanou akcie bank. Podle odhadů přijdou zhruba o 30 % peněz.

Velcí klienti tedy nebudou moct se svými prostředky disponovat do doby, dokud neproběhne celá restrukturalizace bank. A to podle Wall Street Journal bude trvat dlouho.

Big depositors at Cyprus banks may be separated from their money for a long time. on.wsj.com/14ka3Uc w/@davidenrich

— Charles Forelle (@charlesforelle) March 26, 2013

- 0,2 procenta se Kypr podílí na ekonomice eurozóny;

- 2,4 procenta činil podle předběžných údajů pokles HDP Kypru v roce 2012;

- minimálně pětkrát větší je kyperský bankovní sektor než hrubý domácí produkt (HDP) země;

- 14,7 procenta činila letos v lednu nezaměstnanost;

- 22,5 procenta je podíl největší kyperské banky Bank of Cyprus na kyperském trhu půjček;

- 26,7 procenta je podíl největší kyperské banky Bank of Cyprus na kyperském depozitním trhu;

- 100 a 120 eur denně si nyní mohou maximálně vybrat klienti z bankomatů Bank of Cyprus a druhé největší banky Laiki;

- 140 procent HDP by měl letos dosáhnout dluh Kypru;

- 26.900 eur činil v roce 2012 HDP Kypru na hlavu podle parity kupní síly;

- 100.000 eur je horní hranice pojištěných vkladů, které nepostihne zdanění;

- 5,8 miliardy eur musí Kypr nashromáždit vlastními silami (z banky Laiki by mělo pocházet 4,6 miliardy, z Bank of Cyprus 1,2 miliardy)

- 10 miliard eur je celková hodnota záchranného balíku pro Kypr od eurozóny;

- 18 miliard eur činil podle předběžných údajů HDP Kypru v roce 2012;

- 20 miliard eur je odhadovaná částka, kterou mají v bankách na Kypru uloženy ruské firmy a ruští občané;

- 68 miliard eur činí celkové vklady u kyperských bank (z toho 38 miliard je na účtech nad 100.000 eur).

Máme tady další odhad, o kolik mohou přijít klienti s velkými vklady. Kyperský ministr financí Michalis Sarris uvedl, že může jít až o 40 % uložených peněz.

Mimořádná bankovní opatření dle něj mají trvat několik týdnů.

Evropské trhy otevřely v mírném plusu.

Může za to večerní vyjádření šéfa Euroskupiny Jeroena Dijsselbloema. Ten mírnil svá předchozí slova o tom, že Kypr může posloužit jako model pro řešení dalších záchran bank v jiných zemích eurozóny.

Po těchto slovech burzy v pondělí začaly klesat. Dijsselbloem večer vystoupil s tím, že jeho slova byla špatně interpretována a že Kypr je výjimečný případ a nebude sloužit jako modelový příklad.

Proto v úterý zahájily evropské indexy v plusu - FTSE 100 připisoval zhruba dvě desetiny procenta, stejně jako německý DAX neo italský MIB. Francozský CAC 40 posiluje o půl procenta.

Cyprus specific case. Programmes tailor-made to situation, no models or templates used. Quote: tiny.cc/epkiuw.

— Jeroen Dijsselbloem (@J_Dijsselbloem) March 25, 2013

Trochu odbočme od Kypru, ale zůstaneme v EU:

Evropská komise dnes potvrdila, že Chorvatsko vstoupí do Evropské unie 1. července.

Záhřeb splnil deset doporučení z minulé zprávy v říjnu. Stejně tak prokázal "vůli a schopnost splnit zbývající závazky včas před vstupem," uvádí prohlášení komise. Podle ní tak bude Chorvatsko připraveno se 1. července stát 28. členem EU.

Dnes schválená zpráva ale zdůrazňuje, že komise od Chorvatska očekává další reformy, pokud jde o "vládu práva, zejména boj s korupcí". Zprávu dnes předal v Záhřebu chorvatským představitelům komisař pro rozšíření Štefan Füle.

Jedna z posledních překážek vstupu Chorvatska do unie padla začátkem března, když se vyřešil dlouholetý spor se Slovinskem kolem banky Ljubljanska. Chorvatsko bude mít 12 poslanců v Evropském parlamentu; kvůli tomu se jednoho poslance bude muset vzdát 12 zemí, včetně ČR.

Zavřené nejsou jen kyperské banky, ale i burza. Obchodovat by se mělo začít ve čtvrtek

The Cyprus Stock Exchange will beshut today, tomorrow, according the Nicosia-based bourse.

— Bloomberg Athens (@BloombergAthens) March 26, 2013

The chairman of Bank of Cyprus resigns over bailout deal, according to CYBC

— Fabrizio Goria (@FGoria) March 26, 2013

Německý ministr financí Wolfgang Schäuble byl podle svých kolegů na nedělním jednání euroskupiny trochu vznětlivý. Dnes ráno v rozhovoru pro německou televizi ZDF řekl, že se jeho země stala terčem závisti.

"Vždycky to tak je. Stává se to i ve škole. Když máte lepší výsledky, ostatní s tím mají problém, někdy dokonce i závidí," řekl Schäuble.

Jak už jsme informovali, došlo k prvnímu padání hlav. Státní televizní společnost Cyprus Broadcasting Corporation přišla se zprávou, že předseda představenstva největšího finančního domu na zadluženém ostrově Bank of Cyprus se rozhodl rezignovat. A to kvůli záchranné dohodě.

Andreas Artemis přitom do čela banky přišel na konci loňského léta.

Dva členové rady Evropské centrální banky před chvílí novinářům řekli, že pondělní vyjádření šéfa euroskupiny Jeroena Dijsselbloema nebyla správná.

"To, co řekl Dijsselbloem, bylo chybné. Kyperská zkušenost se nestane modelem pro zbytek eurozóny, protože situace zde zašla do takových mezí, které nikde jinde ani nemohou existovat. Všechny země mají odlišné problémy - ekonomické, se zaměstnaností - ale žádná jiná nemá takovou koncentraci problémů, jakou má Kypr," řekl člen ECB Benoit Cöure.

Do ulic Nikósie dnes vyšli i studenti středních a vysokých škol. Protestovali před prezidentským palácem. V minulosti byly prostesty studentů mířeny proti "ošklivým Turkům". Dnes jdou spíše proti německé kancléřce Angele Merkelové.

1hour ago RT @mkagkelidou High school and uni students demonstrating outside presidential mansion in #Cyprus #rbnews twitter.com/mkagkelidou/st…

— Theodora Oikonomides (@IrateGreek) 26. března 2013

Od 13:00 se čtenářům IHNED.cz bude věnovat redaktor Hospodářských novin Marek Hudema.

Ptát se ho můžete na to, jaké má dojmy z Kypřanů, jestli budou atakovat znovuotevřené banky, a vůbec na zajímavé životní příběhy, na které narazil.

Otázky pokládejte ZDE

Německý ministr financí Wolfgang Schäuble v rozhovoru pro stanici ZDF hájil tvrdý postoj Německa při vyjednávání pomoci Kypru.

Uvedl také, že Německo je terčem závisti v eurozóně. "Bývá to tak třeba i ve školní třídě. Když máte lepší známky, ostatní se s tím někdy hůř smiřují, a občas dokonce začnou žárlit," uvedl Schäuble.

Ten také řekl, že Kypr platí cenu za přebujelý bankovní systém. "Každý si musí udržovat svou domácnost v pořádku," uvedl Schäuble.

"Ten, kdo příliš riskuje, nakonec taky nese ztráty."

Bankovní účty, kde výška vkladů přesahuje sto tisíc eur, tvoří dohromady sumu 38 miliard eur. Což je při 860 tisících obyvatelích Kyperské republiky přibližně 44 tisíc eur na jednoho. Kdyby toto skutečně byly úspory Kypřanů, sotva by fronty před bankomaty byly tak dlouhé.

Celý komentář odbornice na Kypr a celou oblast z univerzity v Istanbulu Sylvie Tiryaki čtěte zde.

Euro v úterý mírně posílilo vůči dolaru, zůstalo však v blízkosti čtyřměsíčního minima, na které se propadlo v pondělí. Dohoda o záchraně Kypru zahrnující konfiskaci části velkých bankovních vkladů vyvolala obavy z odlivu peněz z eurozóny.

Jednotná evropská měna odpoledne stoupla o 0,2 procenta na 1,2870 USD. V pondělí sestoupila na 1,2829 USD, tedy na nejnižší úroveň od 22. listopadu, napsala agentura Reuters.

K pondělnímu poklesu eura přispěl šéf Euroskupiny, tedy ministrů financí eurozóny, Jeroen Dijsselbloem, jehož výroky naznačily, že scénář záchrany Kypru před bankrotem by se mohl opakovat i v dalších zemích. Dijsselbloem ale později svá slova zmírnil a člen výkonné rady Evropské centrální banky Benoit Coeure dnes zdůraznil, že bankovní krize na Kypru byla specifickým případem a použitý plán záchrany by neměl být považován za model pro další evropské země, které se ocitnou v problémech.

"Dijsselbloemova slova znepokojila obchodníky a vedla k obavám, že bohatí investoři by mohli stáhnout kapitál z těch částí Evropy, které mají zranitelný bankovní sektor, například z Itálie a Španělska," uvedl analytik Joe Manimbo ze společnosti Western Union Business Solutions.

Může se stát konfiskace části nepojištěných vkladů modelem pro řešení bankovních problémů i v dalších zemích eurozóny? Ptejte se ve středu od 10:00 v on-line rozhovoru ekonoma Petra Zahradníka.

Čtyři pobočky kyperské lidové banky Laiki ve Velké Británii měly v úterý otevřeno a zákazníci mohli nakládat s penězi bez omezení. Mateřská banka na Kypru přitom čeká na restrukturalizaci, která by se měla dotknout i britských peněz. S Kyprem nyní jedná britský ministr financí George Osborne.

Tím, že Kypr schválil restrikce pohybu kapitálu, mění se automaticky hodnota „kyperského eura", která už není stejná jako hodnota eura drženého jakoukoli bankou jinde v eurozóně. Za kyperské euro už nenakoupíte ve Frankfurtu neomezeně.

Guvernér kyperské centrální banky Panicos Demetriades prohlásil, že vyvíjí "nadlidské usilí", aby banky na ostrově otevřely ve čtvrtek, píše BBc. Kypr uvažuje o tom, že na výběr peněz bude zaveden zatím neupřesněný týdenní limit. Omezení pohybu kapitálu zahrnují také limity na vývoz eur a zákaz bankovních šeků. Termínované vklady nebude možné vybrat před jejich zralostí.

Kyperské banky jsou zavřené více než deset dní - naposledy měly otevřeno 15. března.

Kyperský ministr financí v úterý potvrdil, že u vkladů nad 100 000 eur by se 40 % jejich hodnoty mělo vyměnit za akcie bank.

Zachraňovaný Kypr bude první zemí na světě, kde začnou fungovat bankomaty počítačové měny Bitcoin - která má v tomto případě i podobu kovových mincí. V bankomatech by mělo jít měnit Bitcoins za eura a naopak. Píše o tom server Mashable.

Ratingová agentura Fitch by dále mohla snížit úvěrové hodnocení Kypru. Agentura v úterý upozornila, že problémy kyperského bankovního sektoru by mohly poškodit tamní ekonomiku i veřejné finance.

Fitch umístila kyperský rating do režimu sledování s výhledem na možné snížení. V současnosti hodnotí kyperské závazky stupněm B, který se nachází ve spekulativním pásmu, napsala agentura Reuters.

Kypr se v pondělí dohodl s eurozónou na záchranném plánu, který by měl zabránit bankrotu země. Součástí dohody je však konfiskace části velkých bankovních vkladů. Kyperské banky zatím zůstávají zavřené kvůli obavám z překotného vybírání peněz.

Konkurenční ratingová agentura Standard & Poor's již minulý týden snížila hodnocení úvěrové spolehlivosti Kypru o jeden stupeň na úroveň CCC. Agentura Moody's Investors Service hodnotí Kypr stupněm Caa3. V obou případech se ratingy nachází hluboko ve spekulativním pásmu.

Ruští podnikatelé a střadatelé hledají nový most do eurozóny. Lotyšsko je přirozeným kandidátem.

Komentář Martina Ehla čtěte zde.